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      時隔近10年,這家農商行拿下基金托管牌照!還有6家銀行正在排隊申請
      公司動態 財經 銀行 新浪金融研究院 · 2023-10-24 10:28:15
      時隔近10年,又有農商行獲批基金托管資格。

      時隔近10年,又有農商行獲批基金托管資格。


      昨日,上海農商行發布公告稱,該公司證券投資基金托管資格已于近日取得得中國證券監督管理委員會《關于核準上海農村商業銀行股份有限公司證券投資基金托管資格的批復》。根據批復,該公司證券投資基金托管資格已獲核準。


      除上海農商行外,目前已經取得基金托管牌照的農商行僅有廣州農商行,其獲批時間為2014年1月,距今已有近10年時間。


      值得注意的是,目前還有6家銀行排隊申請基金托管資格,包括重慶農商行、成都農商行、廣州銀行、蒙商銀行、匯豐銀行(中國)、法國巴黎銀行(中國)。


      時隔近10年,

      第二家農商行拿下基金托管牌照


      近日,證監會網站更新的公示信息顯示,上海農商行證券投資基金托管資格正式獲批。


      批復文件顯示,上海農商行應當按照相關法律法規和有關規定的要求,自批復之日起6個月內完成證券投資基金托管業務的籌備工作;應當在取得工商行政管理機關換發的營業執照后,向證監會換領《經營證券期貨業務許可證》;在取得該證前,不得對外開展基金托管業務。


      昨日,上海農商行在公告中表示:“本公司將在取得《經營證券期貨業務許可證》后開展證券投資基金托管業務,并將嚴格遵守有關規定和上述批復文件的要求,認真履行基金托管人的職責,采取有效措施,確?;鹳Y產的完整性和獨立性,切實維護基金份額持有人的合法權益?!?/p>

      據悉,上海農商行方面表示,基金托管資格的取得,將有助于該行構建完整的綜合金融服務體系,優化收入結構,提升在財富管理領域的整體服務能力。未來將深化與基金公司等金融同業機構的全面合作,強化各項業務間的協同聯動,大力推進托管業務發展。


      上海農商行于2021年起申請基金托管人資格,從申請至獲批,共歷經兩年多時間,是目前首家獲得基金托管資格的A股上市農商行。


      值得注意的是,目前已取得基金托管牌照的農商行僅有上海農商行及廣州農商行,后者獲批時間為2014年1月,距今已有近10年時間。


      公開資料顯示,上海農商行成立于2005年8月25日,2021年8月19日在上交所主板上市,是由國資控股、總部設在上海的法人銀行,亦是全國首家在農信基礎上改制成立的省級股份制商業銀行。


      今年上半年,該行實現營業收入138.86億元,同比增長7.93%,歸母凈利潤69.28億元,同比增長18.47%;總資產規模13594.70億元,在A股上市農商行中僅次于渝農商行。


      6家銀行正排隊申請牌照,

      中小行積極布局基金托管賽道


      基金托管業務能夠幫助商業銀行獲得托管費收入,增加銀行中間收入來源。公開資料顯示,基金托管業務是指有托管資格的銀行接受基金管理公司或其他客戶的委托,安全保管所托基金的資產,并辦理有關資金清算,安全估值,會計核算,監督基金管理人投資運作等業務的經營活動?;鸸鞠蜚y行支付基金托管費,一般按照基金托管凈值的一定比例支付。


      基金托管業務包括證券投資基金,開放式基金和其他基金托管業務。其他托管業務是指除開放式和封閉式基金托管業務以外的基金托管業務,主要包括全國社會保障基金托管、證券公司受托投資托管、合格境外機構投資者(QFII)證券投資托管、企業年金托管等。


      上海金融與發展實驗室主任曾剛曾表示:“托管業務屬于銀行重要的中收業務。收取賬戶管理等服務費,在利率市場化背景下,可拓寬銀行的收入來源,不損耗任何資本、不給銀行帶來額外風險,對于優化業務結構、拓展業務空間是有好處的。雖然其直接收入并不多,但帶來的業務往來可拓展與基金在其他業務上的合作,如投貸聯動等,增加合作的平臺基礎?!?/p>


      據證監會公布的《證券投資基金托管人名錄(2023年9月)》顯示,全國共有62家證券投資基金托管人,銀行共占31家,包括6家國有大行、12家股份行、9家城商行、1家農商行、3家外資行。其中,9家城商行包括北京銀行、上海銀行、寧波銀行、徽商銀行、杭州銀行、南京銀行、江蘇銀行、蘇州銀行、青島銀行;1家農商行是廣州農商行;3家外資行包括渣打銀行(中國)、花旗銀行(中國)、德意志銀行(中國)。


      除上述31家銀行機構外,成都銀行、長沙銀行亦獲得了基金托管資格。因此,截至目前,我國獲得基金托管人資格的銀行機構總數已增至34家。


      另外,據證監會最新披露顯示,截至目前,共有6家銀行正在排隊申請基金托管資格,包括重慶農商行、成都農商行、廣州銀行、蒙商銀行、匯豐銀行(中國)、法國巴黎銀行(中國)。


      值得注意的是,面對日益壯大的市場,中小銀行加速布局基金托管賽道,近年獲批基金托管資格的銀行機構均為城商行或農商行。2022年,蘇州銀行、青島銀行、成都銀行三家城商行獲批基金托管資格,為城商行在基金托管領域再添新??;2023年8月,長沙銀行獲批,以及此次上海農商行獲批基金托管資格。


      不過,談及中小銀行開展基金托管的優劣勢,金樂函數分析師廖鶴凱曾表示,中小銀行基金托管有利于自身基金業務的開展,有助于給客戶提供多元化的金融服務,促進基金銷售業務的開展;而劣勢在于市場認可度較低,導致可能的規模較低,規模效應較差,只能做一些小而美的業務,甚至只是小但不美的業務,同時在風險管理和資產運營方面偏弱。


      工行上半年托管業務規模最大,

      部分銀行相關傭金收入下降


      據iFind統計,截至9月30日,托管規模前20名的機構均為銀行。國有大行中,托管規模最大的銀行機構為工商銀行,該行今年上半年年報顯示,6月末,其托管業務總規模21.7萬億元,同時,保險資產托管規模6.9萬億元,公募基金托管規模3.7萬億元,養老金托管規模2.7萬億元,均保持行業第一。


      建設銀行僅次于工商銀行,6月末,建行資產托管規模20.37萬億元,較上年末增加0.98萬億元;其次是中國銀行,該行半年報顯示,6月末,集團托管資產規模達到16.48萬億元。


      股份制銀行中,招商銀行托管規模最為突出,上半年達20.86萬億元;浦發銀行僅次于招商銀行,上半年實現資產托管業務規模16.15萬億元;另外,興業銀行資產托管業務規模15.56萬億元,較上年末增長1.91%。


      城商行中,江蘇銀行的托管業務規模居前。截至6月末,該行托管資產余額42877億元,較上年末增長8.62%,規模排名城商行第1位。公募基金托管規模3994億元,實現中收1.31億元,均排名城商行第1位。


      不過,受資本市場波動、投資者風險偏好變化等因素影響,今年上半年,多家銀行托管類業務相關手續費及傭金收入出現不同程度下滑,包括工商銀行、郵儲銀行、招商銀行、平安銀行、寧波銀行等。


      比如,招商銀行在今年半年報中指出,上半年托管業務傭金收入28.85億元,同比減少5.25%,主要是權益類公募基金、理財托管規模下降導致;寧波銀行上半年托管類業務相關手續費及傭金凈收入同比下降17.84%。



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