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      平安銀行董秘任職超7年輪崗紅線!回應稱依法合規,銀行高管“超期服役”再引熱議
      公司動態 財經 銀行 新浪金融研究院 · 2023-10-20 10:21:09
      近期,商業銀行關鍵人員超期任職一事引起廣泛熱議。

      近期,商業銀行關鍵人員超期任職一事引起廣泛熱議。


      有投資者日前在深交所投資者互動平臺向平安銀行提問:“貴行董秘超期任職是否有違監管要求?”對此,平安銀行回復稱,董秘任職依法合規。


      平安銀行董秘周強于2014年6月始擔任此職務,截至今日已有9年時間。而根據原銀保監會2019年年底印發的《關于銀行保險機構員工履職回避工作的指導意見》(以下簡稱“《指導意見》”)顯示,相關機構需區分銀保機構員工中的關鍵人員和普通員工,著重抓好對經營管理、風險控制有決策權或重要影響力的關鍵人員的履職回避工作,輪崗期限原則上不得超過7年。


      除了給予投資者“依法合規”四字回復外,平安銀行方面并未給予更為詳細的依法合規相關依據。值得注意的是,平安銀行現任董事長謝永林、行長胡躍飛均已接近7年輪崗期限。


      平安銀行董秘任職超7年,

      回應稱任職依法合規


      10月10日,有投資者在互動平臺向平安銀行提問:“貴公司董秘超期任職是否有違監管要求?根據2019年12月監管《關于銀行保險機構員工履職回避工作的指導意見》,對于在業務運營、內控管理和風險防范等方面具有重要影響力的各級管理層成員、內設部門負責人和重點業務崗位員工輪崗期限原則不超過7年。但平安銀行董秘任職已近9年,公司下一步如何安排?”


      對此,平安銀行回復稱:“您好!感謝您對我行的關注,我行董秘任職依法合規?!?/p>


      從履歷情況看,平安銀行去年年報顯示,該行董秘周強出生于1972年,南開大學金融學系國際金融專業畢業,經濟學博士。2001年7月至2007年4月,歷任平安證券投資銀行事業部業務經理、投行管理部副總經理、總經理;2007年4月至2011年10月,任中國平安董事會辦公室副主任、證券事務代表;2011年10月至2014年5月,歷任平安證券總經理助理、副總經理;2014年6月至今,任平安銀行董事會秘書。


      2014年10月21日,平安銀行收到《中國銀監會關于平安銀行周強任職資格的批復》(銀監復〔2014〕739號),彼時,原中國銀行業監督管理委員會核準了周強平安銀行董事會秘書的任職資格。


      從2014年至今,周強任職期限確已達到9年?!吨笇б庖姟芬?,需區分銀保機構員工中的關鍵人員和普通員工,著重抓好對經營管理、風險控制有決策權或重要影響力的關鍵人員的履職回避工作,輪崗期限原則上不得超過7年。


      那么,董秘是否稱得上上市公司關鍵人員?公開資料顯示,關鍵管理人員是指有權力并負責計劃、指揮和控制企業活動的人員,主要包括董事長、董事、董事會秘書、總經理、總會計師等。


      董秘為上市公司高級管理人員,由董事會聘任并對董事會負責,是上市公司與證券交易所之間的指定聯絡人。其對外負責公司信息披露、投資者關系管理;對內負責股權事務管理、公司治理、股權投資、籌備董事會和股東大會,保障公司規范化運作等事宜。


      平安銀行此次面對投資者的提問,以“依法合規”給予回應,并未給予更為詳細的依法合規相關依據。


      公開資料顯示,周強2022年薪酬為470.02萬元,其中包括稅前報酬總額260.48萬元,稅前薪酬其余部分209.54萬元;2021年薪酬為546.13萬元,其中包括稅前報酬總額306.45萬元,稅前薪酬其余部分239.68萬元。


      據了解,周強曾多次獲金牌董秘、最佳董秘稱號,有評語稱他始終秉持資產增值、穩定回報的股東服務理念。


      平安銀行董事長行長任期將滿7年,

      上半年營收、息差均下降


      事實上,除了周強,平安銀行現任董事長謝永林、行長胡躍飛也已接近7年輪崗期限。該行去年年報顯示,二人任期起止日期均為2016年12月,至今年12月止滿7年。


      今年上半年,平安銀行實現營業收入886.10億元,同比下降3.7%,降幅較此前一季度更甚。


      與此同時,該行上半年利息凈收入及非利息收入均表現不樂觀,其中,利息凈收入626.34億元,同比下降2.2%;非利息凈收入259.76億元,同比下降7.1%。


      此外,今年上半年,平安銀行凈利差及凈息差均較上年同期出現21個基點的下降,分別降至2.49%、2.55%。


      對此,平安銀行解釋稱,利息凈收入下降是由于該行持續加大對實體經濟信貸投放力度,持續讓利實體經濟,同時受貸款重定價效應及市場利率變化的影響,凈息差下降;非利息凈收入下滑主要是投資收益、公允價值變動損益、匯兌損益下降導致。


      而談及營收、息差減少的原因,平安銀行副行長項有志在業績發布會上回應稱,營收略微下降主要是由于該行上半年在資產端尤其是貸款端管控風險,根據市場變化做了主動調整,加之整體利率下行趨勢所導致,同時亦是息差下降的主要原因之一。


      項有志認為,未來息差仍有下行的趨勢,平安銀行將通過在資產端和負債端做更精細的組合管理,保持凈息差在合理水平。


      不過,雖然平安銀行營收出現明顯下滑情況,但盈利水平保持穩定,上半年實現凈利潤253.87億元,同比增長14.9%。


      因超期服役離崗現象普遍存在,

      有銀行因高管超期代為履職被罰


      事實上,商業銀行“超期服役”現象普遍存在。今年3月,鄭州銀行發布的公告顯示,根據金融業領導人員任職相關規定及組織工作安排,董事長王天宇擬赴新崗位,已遞交辭任報告。據了解,從2011年3月至今,王天宇擔任該職務已滿12年。


      另外, 青島農商行此前發布公告稱,因超過關鍵人員任職期限的相關規定,董事會秘書隋功新申請辭去職務,辭職后將在該行擔任其他職務。


      值得注意的是,該行原董事長劉仲生、原行長劉宗波、原監事長柳興剛均因超過關鍵人員任職期限相關規定,而在2022年前后陸續辭任。


      此外,吉林九臺農商行在今年3月公告稱,該行董事長高兵因“超過關鍵人員任職期限相關規定”辭去董事長等職務。


      那么,既然《指導意見》已明確7年輪崗最低期限,為何在2022年依然存在銀行高管超期服役的現象?


      彼時,原銀保監會有關負責人曾表示,考慮到各類銀行保險機構、各地區情況千差萬別,《指導意見》適當增強制度彈性對于存量任職回避問題的整改給予3年過渡期,要求機構原則上在2022年底前將存量問題清理完畢。


      “超期服役”會帶來什么后果?《指導意見》在“加大回避懲戒力度”中提及,各級監管機構應按照監管職責分工,加強對轄內銀行保險機構自身履職回避制度辦法以及制度執行等情況的指導和督促,將轄內銀行保險機構員工履職回避工作情況作為內控監管的重要內容,定期對發現的問題進行通報,并建立整改跟蹤臺賬,持續跟進整改進展和整改結果,開展整改問責。


      同時,對于嚴重違反本指導意見規定的,對應監管部門或屬地監管機構應按照有關法律法規采取相應監管措施,并視違規情形進行行政處罰。由此可見,《指導意見》并未對商業銀行總行層面關鍵人員“超期服役”相關情況提出明確的處罰措施。


      不過,此前存在部分銀行因“虛假輪崗”、“輪崗制度執行不到位”、“高管超期代為履職”情況被處罰的先例。比如,民生銀行宿遷分行因虛假輪崗等問題被罰款110萬元;農業銀行上海奉城支行因輪崗制度執行不到位等問題被罰款80萬元;四平遼河蛟銀村鎮銀行因高管超期代為履職被罰款60萬元。



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