<i id="csrtc"></i>

    <strike id="csrtc"><nobr id="csrtc"></nobr></strike>
    <dfn id="csrtc"></dfn>
  • <big id="csrtc"><nobr id="csrtc"></nobr></big>
    <big id="csrtc"></big><tr id="csrtc"></tr>
    <code id="csrtc"></code>
  • <big id="csrtc"><nobr id="csrtc"><track id="csrtc"></track></nobr></big>

      銀行系理財行業再被整頓!工銀理財及中郵理財合計被罰超1000萬,涉理財產品信息登記不及時等
      公司動態 曝光臺 財經 銀行 新浪金融研究院 · 2023-10-23 10:35:28
      又有銀行系理財子公司被罰!

      又有銀行系理財子公司被罰!


      近日,國家金融監督管理總局網站顯示,工銀理財有限責任公司(以下簡稱“工銀理財”)因存在8項違法違規行為、中郵理財有限責任公司(以下簡稱“中郵理財”)因存在7項違法違規行為,分別被罰款710萬元、340萬元,合計被罰1050萬元。


      從主要違法違規事實方面看,兩家理財子公司分別涉及未按實際投資收益情況向投資者支付收益、理財產品期限管理和估值方法不符合監管規定等違法違規行為,均嚴重違反銀行業金融機構審慎經營規則。


      事實上,自去年以來,已有多家銀行系理財子公司遭到監管處罰,包括光大理財、中銀理財、農銀理財、建信理財、杭銀理財。


      兩家理財子合計被罰超1000萬,

      嚴重違反審慎經營規則


      國家金融監督管理總局網站顯示,工銀理財此次被罰主要涉及8項違法違規行為,包括:一、通過混同賬戶歸集理財產品收益并支付費用,未做到理財產品之間相分離;二、理財產品未與所投資資產相對應;三、理財產品期限管理和估值方法不符合監管規定;四、對理財產品投資資產風險管理不到位;五、合作機構管理存在缺陷;六、未按規定披露理財產品凈值;七、未穿透登記理財產品所持有資產管理計劃等的底層持倉情況;八、理財產品信息登記不及時。


      因工銀理財存在上述多項違規,根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》(以下簡稱“《銀行業監督管理法》”)第二十一條、第四十六條及相關審慎經營規則,該公司被國家金融監督管理總局罰款710萬元。



      與此同時,與工銀理財一同被罰的還有中郵理財,其存在的7項違法違規行為包括:一、理財產品凈值未及時反映底層資產風險;二、未按實際投資收益情況向投資者支付收益;三、首次與理財投資合作機構合作未及時向監管部門報告;四、與不具備條件的代理銷售機構開展業務合作;五、理財產品信息登記不及時;六、理財產品投資資產信息登記不規范;七、理財產品與所投資資產的風險等級不匹配。


      因違反上述規定,根據《銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條及相關審慎經營規則,中郵理財被國家金融監督管理總局罰款340萬元。



      《銀行業監督管理法》明確規定,銀行業金融機構審慎經營規則,包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯交易、資產流動性等內容,銀行業金融機構應當嚴格遵守審慎經營規則,上述兩家理財子公司均違反了其中相關內容。


      公開資料顯示,工銀理財成立于2019年,作為首批獲得批準開業的銀行系理財子公司,注冊資本為160億元,注冊地為北京,主要從事發行公募理財產品、發行私募理財產品、理財顧問和咨詢等資產管理相關業務。


      截至今年6月末,工商銀行理財產品余額17924.07億元,其中,工銀理財理財產品余額15020.55億元,均為凈值型理財產品。同時,工銀理財總資產為202.39億元,上半年實現凈利潤9.69億元。


      此外,中郵理財成立于2019年12月18日,注冊資本為80億元。截至今年上半年末,中郵理財資產總額125.65億元,凈資產121.84億元;報告期內,該公司實現營業收入7.39億元,實現凈利潤4.48億元。


      違法違規事實涉底層資產,

      未做到理財產品之間相分離


      從上述違法違規事實看,有兩條涉及“底層”相關問題,包括工銀理財“未穿透登記理財產品所持有資產管理計劃等的底層持倉情況”,以及中郵理財的“理財產品凈值未及時反映底層資產風險”。


      公開資料顯示,底層資產是指現金及銀行存款、貨幣市場工具、債券、理財直接融資工具、新增可投資資產、權益類資產等的資產;資產管理計劃是指公募基金公司、公募基金公司子公司、券商、私募基金公司發行和管理的固定收益類或權益類投資產品。


      原銀保監會此前發布的《商業銀行理財業務監督管理辦法》(以下簡稱“《辦法》”)中便要求,商業銀行理財產品投資資產管理產品的,應當充分披露底層資產的類別和投資比例等信息,并在全國銀行業理財信息登記系統登記資產管理產品及其底層資產的相關信息。


      另外,工銀理財還違反了“通過混同賬戶歸集理財產品收益并支付費用,未做到理財產品之間相分離”。


      事實上,監管機構早在《辦法》中提及:“商業銀行開展理財業務,應當確保理財業務與其他業務相分離,理財產品與其代銷的金融產品相分離,理財產品之間相分離,理財業務操作與其他業務操作相分離?!?/p>


      此外,中郵理財還存在“理財產品與所投資資產的風險等級不匹配”問題。


      此前,《辦法》曾提及,理財產品風險評級結果應當以風險等級體現,由低到高至少包括一級至五級,并可以根據實際情況進一步細分。


      已有多家銀行系理財子公司遭罰,

      多涉及信息披露等相關問題


      注:新浪金融研究院根據國家金融監督管理總局網站信息整理


      去年以來,除工銀理財及中郵理財之外,已有多家銀行系理財子公司遭罰,包括光大理財、中銀理財、農銀理財、建信理財、杭銀理財。


      值得注意的是,除杭銀理財是被原銀保監會浙江監管局處罰外,其他均是被原銀保監會或國家金融監督管理總局處罰。


      從處罰金額上來看,今年3月31日建信理財因存在六項違規事實所領受到的540萬元罰單,是除此次被罰710萬元的工銀理財之外,所有7家銀行系理財子公司中被處罰金額第二高者。


      此外,從違規事實上來看,銀行系的理財子被罰多涉及信息披露、理財產品投資資產集中度等問題。


      例如,光大理財、建信理財、杭銀理財的違規事實中分別出現了“理財產品宣傳不一致不準確”、“投資資產相關風險信息披露不到位”、“理財產品信息披露不規范”相關問題。


      另外,“公募理財”問題也涉及頗多,比如,中銀理財涉及“公募理財產品持有單只證券的市值超過該產品凈資產的10%”、“全部公募理財產品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%”等;農銀理財涉及“公募理財產品持有單只證券的市值超過該產品凈資產的10%”等;光大理財存在“開放式公募理財產品持有高流動性資產比例不達標”等問題。


      截至目前,監管部門已批復31家銀行理財公司開業,包括大行理財公司6家,股份行理財公司11家,城商行理財公司8家,農商行理財公司1家,合資理財公司5家。


      0 人收藏 0 人喜歡
      分享至:

      0 人打賞,共 0

      相關推薦

      銀行 財經
      閑魚轉舵,倒向專業賣家

      閑魚正在經歷一場從個人賣家主導到專業賣家融合的轉型。

      公司動態 曝光臺 科技 財經 銀杏科技 · 15瀏覽 · 31分鐘前
      東吳證券遭立案背后:保薦2公司定增財務造假、多項目業績變臉!

      東吳證券遭客戶“吐槽”執業質量。

      公司動態 曝光臺 財經 券商 獨角金融 · 18瀏覽 · 42分鐘前
      國家開發銀行原副行長王用生被提起公訴

      根據指控:王用生利用職務上的便利以及利用本人職權或者地位形成的便利條件,為他人在貸款融資、債券申購、人事安排等事項上提供幫助,非法收受他人財物,數額特別巨大,依法應當以受賄罪追究其刑事責任。

      公司動態 曝光臺 人物 財經 科技金融在線 · 21瀏覽 · 39分鐘前
      0 人評論
      可輸入 255
      投稿
      資訊排行
      2018天天射日日射|国产99久久九九精品无码性色|亚洲精品456在线无码|Av免费在线视频
        <i id="csrtc"></i>

      <strike id="csrtc"><nobr id="csrtc"></nobr></strike>
      <dfn id="csrtc"></dfn>
    1. <big id="csrtc"><nobr id="csrtc"></nobr></big>
      <big id="csrtc"></big><tr id="csrtc"></tr>
      <code id="csrtc"></code>
    2. <big id="csrtc"><nobr id="csrtc"><track id="csrtc"></track></nobr></big>